助客戶高效累積財(cái)富及規(guī)劃傳承
市場(chǎng)首創(chuàng)^[1]財(cái)富管家服務(wù)^[2]  自製信託級(jí)^[3]現(xiàn)金流予多達(dá)3位收款人

香港2025年10月20日 /美通社/ -- AXA安盛香港及澳門（「AXA安盛」）宣布推出「盛利 II 儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)」系列^[4]（「盛利II」系列），在廣受客戶歡迎的「盛利儲(chǔ)蓄計(jì)劃」之基礎(chǔ)上增強(qiáng)理財(cái)、財(cái)富分配及傳承配套，協(xié)助客戶高效累積資產(chǎn)並提升流動(dòng)性，同時(shí)增設(shè)市場(chǎng)首創(chuàng)^[1]的財(cái)富管家服務(wù)^[2]，客戶可預(yù)設(shè)定期提款指示，為多達(dá)3位收款人度身訂製現(xiàn)金流。此外，「盛利II」系列更結(jié)合信託形式^[3]設(shè)計(jì)，當(dāng)中的傳承守護(hù)選項(xiàng)讓客戶可預(yù)設(shè)繼承事件（如身故或無行為能力）、繼承年齡、後備持有人和暫託人^[5]，確保財(cái)富順利交接。

AXA 安盛香港及澳門首席人壽及醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總監(jiān)李佩瑜表示：「隨著美國(guó)聯(lián)儲(chǔ)局宣布今年首次減息，正式重啟減息周期，市場(chǎng)預(yù)期今年內(nèi)或再減息兩次。面對(duì)變動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)，投資者更需尋找長(zhǎng)期穩(wěn)健且具回報(bào)潛力的資產(chǎn)配置方案?，F(xiàn)時(shí)客戶的財(cái)富管理需求，已不僅限於儲(chǔ)蓄或追求高收益，而是能同時(shí)實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值、流動(dòng)性管理，以及在不同人生階段進(jìn)行財(cái)富分配及傳承的綜合規(guī)劃。因此，我們推出『盛利II』，保留原有的卓越總回報(bào)、協(xié)助客戶加快財(cái)富累積，同時(shí)具備市場(chǎng)首創(chuàng)^[1]財(cái)富管家服務(wù)^[2]及信託形式^[3]設(shè)計(jì)的財(cái)富傳承工具，助客戶靈活運(yùn)用財(cái)富，規(guī)劃財(cái)富的『傳』與『承』，滿足各階段財(cái)務(wù)目標(biāo)與財(cái)富分配需求?！?nbsp;

該計(jì)劃涵蓋3大領(lǐng)域：

1. 多元貨幣選項(xiàng) 靈活應(yīng)對(duì)環(huán)球機(jī)遇 另供靈活適時(shí)鎖定收益選擇
   「盛利II」系列提供5年及10年繳選項(xiàng)且多達(dá)9種保單貨幣選擇^[6]，並增設(shè)靈活的貨幣轉(zhuǎn)換選項(xiàng)^[7]。由第3個(gè)保單週年日開始，可在不影響總現(xiàn)金價(jià)值下，零手續(xù)費(fèi)用轉(zhuǎn)換至其他貨幣的保單，助客戶因應(yīng)市場(chǎng)變化調(diào)整資產(chǎn)配置。此外，「盛利II」系列更設(shè)有保單價(jià)值鎖定選項(xiàng)^[8]，讓客戶可在適當(dāng)時(shí)機(jī)鎖定收益，掌握市場(chǎng)機(jī)遇，減少往後市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)保單價(jià)值的影響。此外，市場(chǎng)首創(chuàng)的雙重貨幣戶口^[9]，猶如靈活的現(xiàn)金儲(chǔ)備，客戶亦可就所選擇的貨幣獲派發(fā)利息。 
   
   
2. 財(cái)富靈活運(yùn)用 自由實(shí)踐資產(chǎn)配置 
   「盛利II 」系列引入市場(chǎng)首創(chuàng)^[1]財(cái)富管家服務(wù)^[2]，可預(yù)設(shè)定期提款指示，為最多3位收款人設(shè)計(jì)不同的提款指示，自動(dòng)在指定時(shí)間向收款人發(fā)放資金，訂制專屬現(xiàn)金流，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)分配。計(jì)劃亦設(shè)有靈活分配保單選項(xiàng)，由第1個(gè)保單週年日開始，讓客戶可分拆保單價(jià)值至另一份保單，及後亦可在各保單分別行使不同保單選項(xiàng)，以支持每位家庭成員實(shí)現(xiàn)個(gè)人目標(biāo)。 
   
   
3. 穩(wěn)健財(cái)富 貫穿世代 確保財(cái)富順利交接
   計(jì)劃具備多項(xiàng)特點(diǎn)助客戶守護(hù)跨代傳承規(guī)劃。首先於是保單層面，客戶可透過指定「後備持有人」、「暫託人」、「後備被保人」及「更換保單被保人」規(guī)劃延續(xù)及傳承保單。亦可選擇委任「指定執(zhí)行人」及利用多種身故保險(xiǎn)賠償支付選項(xiàng)組合以直接分配財(cái)富予家人。
   • 傳承守護(hù)選項(xiàng)^[10]— 由保單生效開始，客戶可預(yù)先為日後做好準(zhǔn)備，指定一位後備持有人，並於必要時(shí)指定一位暫託人，自由選擇最適合的繼承事件（如身故或無行為能力）及繼承年齡。若後備持有人在繼承事件發(fā)生時(shí)尚未達(dá)到指定年齡，暫託人 將按客戶所授予之權(quán)限擁有及管理保單，確保財(cái)富按照客戶規(guī)劃的方向傳承。
   • 彈性延續(xù)選項(xiàng)— 由保單生效開始，指定一名後備被保人^[11]讓部份保單在現(xiàn)有被保人離世後得到延續(xù)並提供恩恤保險(xiǎn)賠償，自由分配人壽保障及財(cái)富傳承比例。
   • 更換被保人之選擇權(quán)^[12]— 由第1個(gè)保單週年日開始可無限次更換被保人，實(shí)現(xiàn)豐厚財(cái)富代代相承。
   • 愛關(guān)懷選項(xiàng)^[13]— 由保單生效開始，客戶可委任指定執(zhí)行人，當(dāng)保單持有人精神上或身體上無行為能力時(shí)，指定執(zhí)行人可以申請(qǐng)事先指定總現(xiàn)金價(jià)值的某個(gè)百分比作一次性提取，無需經(jīng)過繁複的法律程序。
   • 多種身故保險(xiǎn)賠償支付選項(xiàng) — 客戶可按照每位受益人的需求設(shè)定不同選項(xiàng)，包括一筆過、分期或混合支付方式，實(shí)現(xiàn)傳承規(guī)劃目標(biāo)。無論客戶選擇那一種選項(xiàng)，都可選擇延遲支付首期身故賠償長(zhǎng)達(dá)30年^[14]，讓受益人在合適時(shí)機(jī)收取賠償。

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關(guān)於AXA安盛

AXA 安盛為AXA 安盛集團(tuán)之成員。AXA 安盛集團(tuán)是全球領(lǐng)先的保險(xiǎn)公司，業(yè)務(wù)遍佈50個(gè)市場(chǎng)，服務(wù)全球9,500萬名客戶，並以「致力守護(hù)，推動(dòng)未來」為宗旨。

作為一家在香港擁有最多元化業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，我們提供人壽、健康及一般保險(xiǎn)的全面保障及服務(wù)，並且是最大的一般保險(xiǎn)服務(wù)供應(yīng)商及主要的健康和僱員福利保障供應(yīng)商。我們的目標(biāo)不單只為客戶提供綜合保障，更希望能夠成為個(gè)人、企業(yè)及社區(qū)的全方位夥伴。我們的核心服務(wù)承諾是透過積極聆聽客戶需要、投資及發(fā)展科技和數(shù)碼轉(zhuǎn)型，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品及服務(wù)和豐富客戶體驗(yàn)。

AXA安盛致力承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，以推動(dòng)各界應(yīng)對(duì)氣候變化、為社區(qū)創(chuàng)造共同價(jià)值為重要使命。我們非常榮幸成為首家關(guān)注大眾心理健康的保險(xiǎn)公司，我們透過提供不同產(chǎn)品、服務(wù)，並進(jìn)行具代表性的研究以提高大眾對(duì)心靈健康的關(guān)注。我們的整體可持續(xù)發(fā)展策略建基於氣候相關(guān)財(cái)務(wù)披露工作小組（TCFD）的建議，以氣候政策和提高生物多樣性為重點(diǎn)。我們承諾將環(huán)境、社會(huì)和管治元素融入我們的業(yè)務(wù)，務(wù)求在投資者、保險(xiǎn)供應(yīng)商、國(guó)際模範(fàn)企業(yè)的三大角色上作出貢獻(xiàn)，構(gòu)建可持續(xù)未來。

此新聞稿亦上載至AXA安盛的網(wǎng)頁：AXA.COM.HK 

有關(guān)前瞻性陳述的重要法律訊息及警示聲明
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